غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة في ضوء التشريع الجنائي المغربي ومستجدات مشروع قانون الأصول المشفرة

وجدان الصالبي; وجدان الصالبي; وجدان الصالبي; وجدان الصالبي

القانون الجنائي في الواجهة مقالات قانونية

غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة في ضوء التشريع الجنائي المغربي ومستجدات مشروع قانون الأصول المشفرة

منذ 7 ساعات

غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة في ضوء التشريع الجنائي المغربي ومستجدات مشروع قانون الأصول المشفرة

Money Laundering Using Cryptocurrencies in Light of Moroccan Criminal Legislation and the Latest Developments in the Draft Crypto-Assets Law

الباحثة وجدان الصالبي

باحثة بسلك الدكتوراه في القانون الخاص، كلية العلوم القانونية والاقتصادية والاجتماعية أكدال، جامعة محمد الخامس؛ تحت إشراف الأستاذة بشرى النية، أستاذة التعليم العالي بالكلية نفسها

معلومات النشر

المجلة: مجلة القانون والأعمال الدولية
Journal: Revue Internationale de Droit et des Affaires
Volume: 11 Issue: 4 الإصدار رقم: 65
Publication: August 2026 Pages: 772–791
ISSN: 2509-0291 Language: ar

الملخص

أدى الانتشار المتزايد للعملات المشفرة إلى ظهور تحديات جديدة أمام السياسة الجنائية في مجال مكافحة غسل الأموال، بالنظر إلى طبيعتها اللامركزية وإمكانية نقل القيمة عبر الحدود. ويهدف هذا البحث إلى دراسة فعالية الحماية الجنائية التي وفرها المشرع المغربي لمواجهة جرائم غسل الأموال المرتبطة بهذه الأصول، من خلال تحليل مقتضيات القانون رقم 43.05 ومستجدات مشروع قانون الأصول المشفرة. كما يتناول أبرز أساليب غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة، والإشكالات المتعلقة بالإثبات الرقمي والتتبع والحجز والمصادرة. ويخلص إلى أن فعالية الإطار القانوني المغربي تظل رهينة بتطوير الآليات التقنية والإجرائية، وتعزيز تنظيم مقدمي خدمات الأصول المشفرة والتعاون الوطني والدولي.

الكلمات المفتاحية

العملات المشفرة؛ الأصول المشفرة؛ غسل الأموال؛ القانون رقم 43.05؛ مشروع قانون الأصول المشفرة؛ السياسة الجنائية؛ الإثبات الرقمي؛ الحجز والمصادرة.

Abstract

The rapid growth of cryptocurrencies has raised new challenges for criminal policy in combating money laundering due to their decentralized nature and cross-border transaction capabilities. This study examines the effectiveness of Moroccan criminal legislation in addressing money laundering offences involving cryptocurrencies through an analysis of Law No. 43.05 and the Draft Law on Crypto Assets. It highlights the laundering techniques associated with these assets and the challenges related to digital evidence, tracing, seizure, and confiscation. The study concludes that, although the Moroccan legal framework provides a basis for combating such offences, its effectiveness requires stronger technical mechanisms, regulation of crypto-asset service providers, and enhanced national and international cooperation.

Keywords

Cryptocurrencies; Crypto-assets; Money laundering; Law No. 43.05; Draft Law on Crypto Assets; Criminal policy; Digital evidence; Seizure and confiscation.

طريقة الاستشهاد | Citation

وجدان الصالبي (2026). غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة في ضوء التشريع الجنائي المغربي ومستجدات مشروع قانون الأصول المشفرة. مجلة القانون والأعمال الدولية، المجلد 11، العدد 4، ص 772–791.

وجدان الصالبي (2026). Money Laundering Using Cryptocurrencies in Light of Moroccan Criminal Legislation and the Latest Developments in the Draft Crypto-Assets Law. Revue Internationale de Droit et des Affaires, 11(4), 772–791.